ファイナンシャルプランナー試験の概要

日本でも個人の資金運用が一般化するにつれて注目を集めているのがファイナンシャルプランナーです。ファイナンシャルプランナーを仕事で生かそうとする場合には２級以上の試験を受け資格の取得が必要とされています。

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ファイナンシャルプランナー２級って？

ファイナンシャルプランナーには国家資格と民間資格があります。１級、２級、３級と名の付くものは国家試験に当たります。では国家試験では中間に当たるファイナンシャルプランナー２級について少し考えて見ましょう。ファイナンシャルプランナーは個人の資金運用を顧客に提供をするサービスを行なう職業です。職業としてファイナンシャルプランナーの資格を有効に活かして行くには２級以上の資格が必要のようです。また民間資格である「ＡＦＰ」と呼ばれる資格を認定する上でファイナンシャルプランナー２級が必要になっていることからもファイナンシャルプランナー２級は職業としての基点となる資格の一つと言えるでしょう。これからファイナンシャルプランナーを目指そうとする場合には先ず、この資格が目標となるでしょう。

ファイナンシャルプランナー２級試験はどこで受ける？

個人資産運用のスペシャリストであるファイナンシャルプランナーですが、その試験は一体どのようなものなのか少し調べて見ましょう。ファイナンシャルプランナー２級の試験を受ける際に試験を受ける場合試験内容によって試験を受けられる機関が異なります。そこで、どのような機関でどのように試験が行なわれるのか挙げてみましょう。まずファイナンシャルプランナーの試験は財団法人金融財政事情研究会と日本ＦＰ協会で行なわれます。ファイナンシャルプランナー２級の学科試験は両方で同じ試験が行われているのでどちらかを選ぶ事が出来ます。実地試験では５科目の内「個人資産相談業務」「中小事業主資産相談業務」「生保顧客資産相談業務」「損保顧客資産相談業務」の４科目は金融財政事情研究会でのみで実施され、残る１科目の「資産設計提案業務」は日本ＦＰ協会で行われています。

ファイナンシャルプランナー資格で何が出来る？

「ファイナンシャルプランナー」最近よく聞く資格ですが、この資格を取得する事でどのような事が出来るのでしょうか。まずファイナンシャルプランナーの仕事ですが個人を対象にした資金運用や財務計画などのアドバイザーです。日本ではそれほどメジャーな職業ではありませんがアメリカなどではファイナンシャルプランナーは生活をより安定させる為に必要不可欠な職業という位置付けのようです。このファイナンシャルプランナーの資格を取得して出来る事は顧客の生命保険や損害保険などのリスク管理の整理、収入や支出、税金の管理など生活における財務管理を行なう仕事です。財務管理を行なう「責任」の高い仕事ですから、資格の取得もやはり難しいと言えますが今日本で注目されている資格と言えるでしょう。